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          應對債市波動 多款理財產品下調業績比較基準

          2023-12-8 09:25

          摘要: 受債券市場波動影響,近期多家理財公司對旗下產品業績比較基準進行下調,調整客戶心理預期,調整幅度從10個基點到85個基點不等。今年以來,銀行理財產品的平均業績比較基準持續下行。分析人士表示,業績比較基準是理 ...

          受債券市場波動影響,近期多家理財公司對旗下產品業績比較基準進行下調,調整客戶心理預期,調整幅度從10個基點到85個基點不等。

          今年以來,銀行理財產品的平均業績比較基準持續下行。分析人士表示,業績比較基準是理財公司根據市場情況作出的靈活調整,具有一定合理性。展望中長期,債券收益率趨于下行,投資者對理財產品的收益預期大概率也需進行調整。

          所謂業績比較基準,是理財公司基于產品性質、投資策略、過往經驗、市場變化等因素對產品設定的投資目標,不代表產品的未來表現和實際收益。根據規定,當監管政策、市場環境、產品性質等因素發生變化時,理財公司有權調整產品業績比較基準。

          近年來,理財產品業績比較基準的設定、調整和展示曾引發一定爭議。例如,部分產品業績比較基準與產品實際收益率差距較大;部分理財產品業績展示存在“報喜不報憂”的情況。

          談及投資者應當如何看待業績比較基準,招商證券表示,展望中長期,在債券收益率顯著下行的背景下,投資者需要降低對理財的投資回報預期。展望2024年,中信建投證券認為,銀行理財產品業績比較基準的下行空間有望縮窄,且有望逐步企穩回升,這也將助力理財產品規模增長。

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